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根据《中华人民共和国反洗钱法》,下列说法错误的是:

常识判断 · 法律 · 民法 · 2026年 真题

根据《中华人民共和国反洗钱法》,下列说法错误的是:

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A. 在我国境内设立的非银行支付机构应履行该法规定的金融机构反洗钱义务B. 我国境内宝石现货交易应当及时向反洗钱监测分析机构报告C. 在业务关系结束后,金融机构应将客户身份资料至少保存十年D. 出入境人员携带的现金超过规定金额的,应当按照规定向海关申报
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正确答案:B

【正确率 25%|考点:其他法律法规】
本题考查法律常识。
A项正确,根据《中华人民共和国反洗钱法》第六十三条规定:“在境内设立的下列机构,履行本法规定的金融机构反洗钱义务:(一)银行业、证券基金期货业、保险业、信托业金融机构;(二)非银行支付机构;(三)国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的其他从事金融业务的机构。”因此,在我国境内设立的非银行支付机构,确需履行该法规定的金融机构反洗钱义务。
B项错误,根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十五条第一款规定:“金融机构应当按照规定执行大额交易报告制度,客户单笔交易或者在一定期限内的累计交易超过规定金额的,应当及时向反洗钱监测分析机构报告。”第四十二条:“特定非金融机构在从事规定的特定业务时,参照本章关于金融机构履行反洗钱义务的相关规定,根据行业特点、经营规模、洗钱风险状况履行反洗钱义务。”第六十四条第三项规定:“在境内设立的下列机构,履行本法规定的特定非金融机构反洗钱义务:(三)从事规定金额以上贵金属、宝石现货交易的交易商;”我国境内宝石现货交易属于特定非金融机构从事的特定业务,其所从事的活动应参照金融机构履行反洗钱义务的相关规定。因此,境内宝石现货交易只有在执行大额交易时,才需要履行及时报告义务。
C项正确,根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十四条第三款规定:“客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存十年。”因此,在业务关系结束后,金融机构应将客户身份资料至少保存十年。
D项正确,根据《中华人民共和国反洗钱法》第十八条第一款规定:“出入境人员携带的现金、无记名支付凭证等超过规定金额的,应当按照规定向海关申报。海关发现个人出入境携带的现金、无记名支付凭证等超过规定金额的,应当及时向反洗钱行政主管部门通报。”因此,出入境人员携带的现金超过规定金额的,应当按照规定向海关申报。
本题为选非题,故正确答案为B。
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